大企業のファクタリング
ファクタリングとは、売掛債権を買取ることです。
大手の会社から、中小の会社まで、本当に多くのファクタリング会社があります。
大手の会社さんです。
■三井住友ファイナンス＆リース株式会社
http://www.smfl.co.jp/service/category/finance/factoring.html
お客様の保有する手形債権・売掛債権を、当社がノンリコースで買い取ります。
■りそな決済サービス株式会社
http://www.resona-ks.co.jp/factoring/factoring.html
貴社の取引している販売先について当社が売掛債権を保証するサービスです。
■NTTファイナンス株式会社
http://www.ntt-finance.co.jp/service/debts_receivable/index.html
貴社が保有する売掛債権をNTTファイナンスが譲り受け、期日前にお支払いする仕組みです。
大手の特徴は、下記のとおりです。
・時間がかかります。
・書類の山が必要です。
・審査はきっちりと、厳しいです。
・手数料は安いです。
ここで、問題です。
上記の大手ファクタリング会社で審査が落ちた場合は、どうでしょうか？
・税金未納
・決算赤字
・債務超過
・銀行が貸してくれない
こんな場合、大手は相手にしてくれません....涙
しかし！ご安心ください。
大手で審査が落ちても、中小企業向けファクタリングで資金調達が可能です。
・最短即日！
・10万円から1億円！
機動性を生かし、全国どこでも売掛金を買い取っています。
ぜひ、ご相談ください。
ご相談は、こちらまで
ファクタリング QPA（キュッパ）
■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
・資金調達ナビ
・ファクタリング比較ナビ
大手の会社から、中小の会社まで、本当に多くのファクタリング会社があります。
大手の会社さんです。
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お客様の保有する手形債権・売掛債権を、当社がノンリコースで買い取ります。
■りそな決済サービス株式会社
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■NTTファイナンス株式会社
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貴社が保有する売掛債権をNTTファイナンスが譲り受け、期日前にお支払いする仕組みです。
大手の特徴は、下記のとおりです。
・時間がかかります。
・書類の山が必要です。
・審査はきっちりと、厳しいです。
・手数料は安いです。
ここで、問題です。
上記の大手ファクタリング会社で審査が落ちた場合は、どうでしょうか？
・税金未納
・決算赤字
・債務超過
・銀行が貸してくれない
こんな場合、大手は相手にしてくれません....涙
しかし！ご安心ください。
大手で審査が落ちても、中小企業向けファクタリングで資金調達が可能です。
・最短即日！
・10万円から1億円！
機動性を生かし、全国どこでも売掛金を買い取っています。
ぜひ、ご相談ください。
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ファクタリング QPA（キュッパ）
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・ファクタリング比較ナビ
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ファクタリングと融資の違い
銀行融資などの民間金融機関や公的金融機関による融資の場合は
お客様の会社の業績や財務内容、信用性などをもとに融資を実行しますが、
ファクタリング取引は売掛金という債権の売買 による取引の為、お客様の
会社というよりも、売掛先の業績、近況などをもとに信用調査を行います。
また、銀行融資のように担保、保証人などは必要ありません。
売掛債権売買取引（ファクタリング）においては、売掛先の会社が
倒産して支払い不能になった場合でもお客様に返済義務はございません。
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
☆二位 トップマネージメント
☆三位 資金調達ナビ
ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
お客様の会社の業績や財務内容、信用性などをもとに融資を実行しますが、
ファクタリング取引は売掛金という債権の売買 による取引の為、お客様の
会社というよりも、売掛先の業績、近況などをもとに信用調査を行います。
また、銀行融資のように担保、保証人などは必要ありません。
売掛債権売買取引（ファクタリング）においては、売掛先の会社が
倒産して支払い不能になった場合でもお客様に返済義務はございません。
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
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☆二位 トップマネージメント
☆三位 資金調達ナビ
ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
ファクタリングの手数料
ファクタリングの手数料
ファクタリングを一度も行ったことが無い方は、ファクタリングにどれくらいの手数料がかかるか、分かりませんよね。
ファクタリングは、売掛債権を買い取ってもらうサービス。
ですので、売掛債権の金額 まるまる100％で買い取ってもらうことは、やはり難しいです。
やはり、いくらかの手数料を支払う必要が出てきます。
ファクタリングの手数料が決定される要因 その１
ファクタリングの手数料の金額は、その売掛金の性質によって異なってきます。
国や県、大企業からの信頼性抜群の売掛金でしたら、かなり低い手数料で買い取ってもらえます。
時には、99％なんて数字も出てきます。
しかしながら、あまり聞いたことの無い会社からの売掛金ですと、なかなかどうして…
手数料が高額になってきます。
- 売掛金の手数料は、売掛先の相手の信用度に依存します。
ファクタリングの手数料が決定される要因 その２
売上と売掛金の金額の割合でリスクが算定されます。
例えば、月間1,000万円の売上がある会社が600万円の売掛金を買い取ってくれと言ってきたら…
何か、おかしいですよね〜
最悪、詐欺という可能性もございますし、かなり、危ない会社と分類されてしまいます。
こういう場合は、リスクがあり危険と判断せざるおえないので、手数料は、かなりの金額になると想定されます。
または、審査落ちか....
ファクタリングで調達する金額は、月間売上げの30％前後までにしましょう。
- ファクタリング会社は、年間の売上高と売掛債権の金額の比率で審査します。
売上げと売掛金の割合が30％を超えてくると手数料が高くなります
ファクタリングの手数料が決定される要因 その３
過去に何度もファクタリングを利用しました。というような場合、当然、そのファクタリング会社の担当者と仲良くなっています。
そのため、初回、高かった手数料が、交渉で安くしてもらえることも可能です。
何度も利用して常連になれば、確実に手数料は下げられます。
担当者と、交渉してみてください。
- リピーターになることで、手数料をどんどん下げることが可能！
ファクタリングの手数料
上記のように、ファクタリングの手数料は買い取る債権や金額により依存します。
ですので、手数料でケースバイケースで決定されてきますが、いろいろな方から話を聞いていますと、下記のような声が多数聞こえてきます。
- 手数料の相場は、5〜20％
http://factoring-hikaku.com/factoring_cost.php
■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
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ファクタリング 手数料・コスト
ファクタリング 手数料・コスト
実際に、売掛金を買い取ってもらう場合、いろいろなコストが発生します。
そのため、結論から言いますと、最終的に手にできる金額は、売掛金の80％〜95％程度と考えるのが妥当だと思います。
売掛金を買取る場合、さまざまな隠れたコストが発生します。
- 高額(300万円〜)の場合、債権譲渡登記費用（〜10万円）
- 審査費用（〜1万円）
- 印紙代（買取金額によりますが数百円程度）
- 事務手数料（訪問する場合の交通費/人件費などの実費/〜1万円）
- などなど
ファクタリング会社によって、いろいろな細かいコストが発生する場合がございますので、契約前には、どんなコストが発生するのか必ず確認してください。
ファクタリング会社を使う一番のメリットは、スピードです。
スピードが必要な場合は、ぜひ、ファクタリングをご利用ください。
私も、いろいろなファクタリング会社を使ったことがあります。
おすすめのファクタリング会社を紹介しておりますお問合せください。
ファクタリング 手数料・コスト
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
☆二位 トップマネージメント
☆三位 資金調達ナビ
ぜひ、いろいろな会社にお問合せください。
工事代金の支払い
工事代金の支払い
工事代金の支払いは、中小企業にとって本当に悩ましい問題です。
１．親会社から工事を受注する
２．下請けを使って工事をする。
３．下請けに工事代金を支払う
４．親会社から工事代金が振り込まれる。
うーん
仕事した分の金を貰う前に支払いがあり、このやり方では、どんどん資金繰りが苦しくなります。
仕事の入金前に、下請けに支払い。
支払わないと、次から仕事を請けてくれません。
とても悩ましい状況です。
こんな時！
ファクタリングという手法があります。
仕事はある。
しかし資金繰りが苦しい。
こんな時は、ファクタリングで親会社からの売掛金を売却してしまいましょう。
ファクタリングとは
ファクタリング (factoring) とは、他人が有する売掛債権を買い取って、その債権の回収を行う金融サービスのことを言います。
ファクタリングの特徴は、売掛先にばれずに、売掛金を売却することが可能で、即日から１営業日程度で１億円程度の資金調達が可能な方法です。
ファクタリングなら
・ブラック
・万年赤字
・債務超過
・税金未払い
でも、資金調達が出来ます。
売掛金を売るだけですから、リスクは無し。
売掛金を売却して、すぐに資金調達が出来ます。
こちらから相談できます。
http://factoring-hikaku.com/soudan.php
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
☆二位 トップマネージメント
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ファクタリングと消費税と仕訳
ファクタリングと消費税について、質疑応答形式でお答えします！
質問）
100万円（税込）の売掛債権を、ファクタリング会社に売却しました。
ファクタリング手数料は10％でした。
この場合、どうなりますか？
回答）
90万円には消費税が発生します。
10万円のファクタリング取引手数料には、消費税は発生しません。
※）ファクタリング手数料分の売却損は非課税取引となります。
消費税はあくまでもファクタリングによる買取額分に対して課税されます。
次に、ファクタリングの会計処理を仕訳してみます。
■売上債権売却前
（借方）
売掛金 100万円
■売上債権売却後
（借方）
現預金 90万円
売掛債権譲渡損（営業外費用） 10万円
（貸方）
売掛金 100万円
こんな仕訳になります。
もっと詳しく知りたい方は、ぜひ、ご連絡ください。
中小企業に愛されるファクタリングサービス
ファクタリングのQpa（キュッパ）
http://qpa.jp/
■ファクタリングおすすめリンク集
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質問）
100万円（税込）の売掛債権を、ファクタリング会社に売却しました。
ファクタリング手数料は10％でした。
この場合、どうなりますか？
回答）
90万円には消費税が発生します。
10万円のファクタリング取引手数料には、消費税は発生しません。
※）ファクタリング手数料分の売却損は非課税取引となります。
消費税はあくまでもファクタリングによる買取額分に対して課税されます。
次に、ファクタリングの会計処理を仕訳してみます。
■売上債権売却前
（借方）
売掛金 100万円
■売上債権売却後
（借方）
現預金 90万円
売掛債権譲渡損（営業外費用） 10万円
（貸方）
売掛金 100万円
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中小企業に愛されるファクタリングサービス
ファクタリングのQpa（キュッパ）
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■ファクタリングおすすめリンク集
・ファクタリング比較ナビ
・資金調達ナビ
・ファクタリング比較ナビ
ファクタリング詐欺
東京都内在住の○○様から、下記のような連絡を受けました。
ご注意ください。
はじめまして
東京都内在住の○○です。
100万円の売掛金がありましたので、某ファクタリング会社に売掛金を買取ってもらいました。
買取にあたっては、ちゃんとした対応を取ってもらいまいた。
・契約書もありました。
・2営業日で振り込んでもらえました。
・営業員との交渉の結果、高額で買取ってもらいました。
何の問題も無いと思っていました。
そして、1ヶ月後…
買掛金が弊社に振り込まれましたので、振り込まれた資金をファクタリング会社へ支払いました。
会社の口座に問題があり、一時的に使えないとの事でしたので、今回は、個人口座へ支払えとのことでした。
そこで、営業員個人の口座へ振り込みました。
これで終了と思ったのですが、翌日、ファクタリング会社から電話がありました。
内容は、入金確認が取れないとのことでした。
昨日、営業員の口座へ振り込んだ旨を伝えたのですが、その営業員は、もう退社したので、よく分からない。
営業員の詐欺の可能性があるので、営業員を訴えてくれ。
弊社には振り込まれていないので、何とかしてくれ。と言われました。
営業員へ何度も連絡を取ったのですが、結局、連絡は取れませんでした。
泣く泣く、再度、会社の口座へ振り込みました。
かなりの損出を抱え込むことになりました。
この手口は闇金で、よく見かける手口です。
ご注意ください。
ファクタリング詐欺
通常、ファクタリング会社に申し込む場合は、数社に問い合わせて申し込んでいます。
おすすめのファクタリング会社は？！
☆一位 三共サービス
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ご注意ください。
はじめまして
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営業員へ何度も連絡を取ったのですが、結局、連絡は取れませんでした。
泣く泣く、再度、会社の口座へ振り込みました。
かなりの損出を抱え込むことになりました。
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ご注意ください。
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